Korisnici nezadovoljni jer banke traže informacije o transakcijama-evo što stoji iza zahtjeva banaka

Kada se obavljaju veće gotovinske transakcije, banke često traže od svojih korisnika da objasne svrhu transakcije. To je izazvalo nezadovoljstvo među nekim korisnicima, koji smatraju da ne moraju opravdavati način na koji će potrošiti svoj teško zarađeni novac.

Na upit o razlozima zašto traže ove informacije, banke su pojasnile:

„Prilikom podizanja vlastitih sredstava, banke su, sukladno Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma, obvezne prikupiti podatke o gotovinskim transakcijama u iznosu od 10.000 eura i više“, odgovorili su iz Hrvatske poštanske banke za Dnevno.hr.

Sličan odgovor stigao je i iz Erste banke, koja objašnjava da je ovo dio postupka dubinske analize prilikom podizanja novca. Također, naglašavaju kako dubinska analiza uključuje kontinuirano praćenje poslovnog odnosa, uključujući kontrolu transakcija, kako bi se osiguralo da su one u skladu s informacijama o korisniku, njegovim poslovnim profilom i rizikom. U nekim slučajevima, banka može tražiti podatke o izvoru sredstava, pa čak i svrsi transakcije, čak i za manje iznose.

zip.com.hr/dnevno.hr 16.01.2025.